课程名称及代码：金融理财原理（09051203）

课程学分与学时：   3分/  48学时（课堂讲授48 学时，实验实践 0  学时，自主学习  0 学时）

先修课程：微观经济学、宏观经济学

适用专业：经济与金融

一、课程性质、目的与任务

课程性质：本课程是借鉴国际注册理财规划师(简称CFP)考试体系所要求掌握的核心内容，结合国内具体情况，本着面向普通家庭和工薪阶层的个人理财需求，兼顾理财专业人员的原则，原创性精心开发出来的课程，具有普及个人理财基础知识，训练个人理财基本技能，介绍个人理财基本产品的功能。是面向各类学生、各界人士的通识课程。

课程教学目的：通过个人理财课程的教学，使学生较全面地了解个人理财的基础理论和基本知识；熟悉我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。理论联系实际，提高学生理解、运用或设计、操作个人理财工具的水平以及分析、解决个人理财中出现实际问题的能力。为学生将来从事或者参与、规划个人理财活动打下坚实的基础。

课程教学任务：个人理财是一门实践性很强的业务课程，和人们的日常生活密切相关，对理论联系实际的要求较高，需要掌握的重点包括基本知识和应用能力两方面，具体内容可划分为识记、理解、应用三个层次。识记：指学习后应当记住的内容。如个人理财的概念、意义、作用，各种理财产品的内容、规定等。理解：指在识记的基础上全面理解和把握的内容。如对个人理财产品基本理论的分析与理解，比较各类理财产品的区别与联系、分析不同理财产品的盈亏状况等。应用：指能够运用所学知识分析和解决一些简单或复杂的理财问题。这是对应用能力的基本要求。如对比某些理财产品的优劣或分析某一理财产品某一期间的收益情况等。  

二、教学内容与学时分配

第一章  个人理财概论（4学时）

1.1  个人理财策划的概念

1.2  个人理财策划的目的和重要性

1.3  个人理财策划流程中的六个步骤

1.4  个人理财策划方案的组成

1.5  个人理财策划的核心内容

第二章  个人理财流程（6学时）

2.1  建立客户关系

2.2  客户数据、目标与期望

2.3  分析客户财务状况

2.4  综合个人理财计划——策略整合

2.5  提出个人理财计划

2.6  监控个人理财计划

第三章  现金流量管理与财务分析（4学时）

3.1  现金流量分析

3.2  现金收支预算

3.3  财务分析

第四章  储蓄策划 （4学时）

4.1  储蓄策划的概念

4.2  储蓄策划工具

4.3  个人储蓄的运用策略

第五章  证券投资策划（4学时）

5.1  证券投资策划的概念

5.2  证券投资策划工具

5.3  证券投资规划程序  

5.4  证券投资分析的主要方法

5.5  证券的投资价值分析

5.6 证券投资收益和风险的衡量

第六章  房地产投资策划 （4学时）

6.1  房地产投资策划基础

6.2  房地产价格的影响因素

6.3  房地产的估价方法  

6.4  购房策划  

6.5  换房策划

6.6  房地产策划风险管理

第七章  教育投资策划（4学时）

7.1  教育投资策划概述

7.2  教育投资策划技术

7.3  教台投资策划工具

7.4  家庭模式的选择及家庭策划

7.5  教育投资策划风险管理

第八章  保险策划 （4学时）

8.1  保险策划基础

8.2  保险策划程序

8.3  保险策划工具

第九章  个人税收策划 （4学时）

9.1  个人税收策划概述  

9.2  个人税收策划概述  

9.3  税收策划的流程  

9.4  个人税收策划的基本方法

9.5  个人税收策划技巧

第十章  退休策划（4学时）

10.1  退休策划概述

10.2  养老保险

10.3  个人退休策划流程

第十一章  遗产策划（4学时）

11.1  遗产策划概述

11.2  遗产策划的工具

11.3  遗产策划程序

第十二章　我国个人理财业务（2学时）

12.1　个人理财业务概述

12.2　理财顾问服务

12.3　综合理财服务

12.4　私人银行业务

三、教学方法与手段

教学方法：在讲授过程中，要区别主次，突出重点，注重基本理论特别是基础知识的教学；讲授要有一定深度，但教学内容防止过深过难；要求学生的自学与课堂讲授与结合起来；注重理论联系实际，理论教学与教学实验相结合，在讲授过程中，多举实例，以加深理解、增加常识、并激发学生学习的积极性。

教学手段：这门课以课堂讲授为主，课下自学为辅，辅之以一定的课外作业。在教室允许的情况下逐渐采取多媒体教学手段。

四、课程考核方式

（1）过程考核：四次平时作业，各占课程成绩的10%；课堂表现和出勤情况采用倒扣分制度，课堂表现不好（聊天、玩手机等）扣3分/次，迟到早退扣3分/次，旷课扣5分/次。

（2）期末考核：理论笔试（闭卷），考核方式占课程成绩60%。

五、其他

（一）作业及自主学习要求

作业：平时作业分四次，内容分别是通过具体案例对房地产投资、保险、个人税收、教育投资策划四个问题进行分析解释。

自主学习要求：要求学生课后多关注财经新闻、多关注国家的金融政策

（二）课程资源

1、建议教材

《金融理财学（第1版）》，艾正家，复旦大学出版社，2010年3

2、主要参考书

《金融理财原理（第3版）》，北京当代金融培训有限公司，中信出版社，2011年10月  

《助理理财规划师专业能力（第4版）》，中国就业培训技术指导中心，中国财政经济出版社，2011年1月  

《理财规划师专业能力（第4版）》，中国就业培训技术指导中心，中国财政经济出版社，2011年2月

3、课外学习资源

http://course.shufe.edu.cn/course/czx/kjxx.htm 上海财大网络资源

http://jiaowu.ruc.edu.cn/jpkt/125012/default.htm# 人民大学网络资源

http://xmujpkc.xmu.edu.cn/czx/ 厦门大学网络资源

http://jpkc.znufe.edu.cn/2007/csxy/czx/admin/news_more.asp?lm2=75 中南财经政法大学网络资源