课程名称及代码：金融理财综合规划案例（09051204）

课程学分与学时：   3分/  48学时（课堂讲授48 学时，实验实践32学时，自主学习  0 学时）

先修课程：金融理财原理

适用专业：经济与金融

一、课程性质、目的与任务

课程性质：本课程是借鉴国际注册理财规划师(简称CFP)考试体系所要求掌握的核心内容，结合国内具体情况，本着面向普通家庭和工薪阶层的个人理财需求，兼顾理财专业人员的原则，原创性精心开发出来的课程，具有普及个人理财基础知识，训练个人理财基本技能，介绍个人理财基本产品的功能。是面向各类学生、各界人士的通识课程。

课程教学目的：通过个人理财课程的教学，使学生较全面地了解个人理财的基础理论和基本知识；熟悉我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。理论联系实际，提高学生理解、运用或设计、操作个人理财工具的水平以及分析、解决个人理财中出现实际问题的能力。为学生将来从事或者参与、规划个人理财活动打下坚实的基础。

课程教学任务：个人理财是一门实践性很强的业务课程，和人们的日常生活密切相关，对理论联系实际的要求较高，需要掌握的重点包括基本知识和应用能力两方面，具体内容可划分为识记、理解、应用三个层次。识记：指学习后应当记住的内容。如个人理财的概念、意义、作用，各种理财产品的内容、规定等。理解：指在识记的基础上全面理解和把握的内容。如对个人理财产品基本理论的分析与理解，比较各类理财产品的区别与联系、分析不同理财产品的盈亏状况等。应用：指能够运用所学知识分析和解决一些简单或复杂的理财问题。这是对应用能力的基本要求。如对比某些理财产品的优劣或分析某一理财产品某一期间的收益情况等。  

二、教学内容与学时分配

第一章 编写金融理财案例报告的重点（10学时）

第一节 金融理财报告的格式

一、声明

二、摘要

三、宏观经济分析与基本假设的依据

四、客户的基本状况与理财目标

五、家庭与企业的财务报表编制与财务诊断

六、拟订可达成理财目标或解决问题的方案

七、税务筹划

八、员工福利规划

九、保险产品配置计划

十、投资产品配置计划

十一、产品风险告知与定期检讨的安排

第二节 理财方案的定性与定量分析

一、方案选择的层次

二、理财方案决策的定性分析

三、理财方案决策的定量分析

四、常见的理财方案决策类型范例

第三节 生涯仿真表的用途与编制要点

一、生涯仿真表的用途

二、生涯仿真表的编制要点

第二章 制作金融理财案例时常犯的错误（6学时）

第一节 家庭财务报表编制与财务诊断的评估

一、编制家庭财务报表时常犯的错误

二、家庭财务分析中常犯的错误

三、高净值家庭的财务分析应注意的事项

第二节 目标可行性分析与调整方案的评估

一、目标可行性分析中常犯的错误与应注意事项

二、制作调整方案时常犯的错误

第三节 保险规划与投资规划常犯的错误

一、保险规划常犯的错误

二、投资规划常犯的错误

第三章 AFP认证课程阶段的金融理财案例分析（18学时）

案例1 家庭形成期的金融理财沟通过程

案例2 残疾夫妻，幸福家庭

案例3 再婚家庭，携手共创未来

案例4 台商在大陆长期发展计划

案例5 工薪中产家庭理财规划

案例6 私营企业主家庭理财

案例7 准新人的理财人生

案例8 新婚家庭生涯规划

案例9 中年夫妇规划退休与资助儿子

第四章 CFP认证课程阶段的金融理财案例分析（14学时）

案例10 家庭企业主的居住与财产转移规划

案例11 连锁店企业主扩张计划

案例12 中年高薪夫妻的创业规划

案例13 成功企业家财富传承与税务规划

案例14 医疗事故后家庭重整计划

案例15 丧偶餐馆老板追求二度幸福人生

案例16 离婚企业主的理财计划

三、教学方法与手段

教学方法：在讲授过程中，要区别主次，突出重点，注重基本理论特别是基础知识的教学；讲授要有一定深度，但教学内容防止过深过难；要求学生的自学与课堂讲授与结合起来；注重理论联系实际，理论教学与教学实验相结合，在讲授过程中，多举实例，以加深理解、增加常识、并激发学生学习的积极性。

教学手段：这门课以课堂讲授为主，课下自学为辅，辅之以一定的课外作业。在教室允许的情况下逐渐采取多媒体教学手段。

四、课程考核方式

（1）过程考核：四次平时作业，各占课程成绩的10%；课堂表现和出勤情况采用倒扣分制度，课堂表现不好（聊天、玩手机等）扣3分/次，迟到早退扣3分/次，旷课扣5分/次。

（2）期末考核：理论笔试（闭卷），考核方式占课程成绩60%。

五、其他

（一）作业及自主学习要求

作业：平时作业分四次，内容分别是通过具体案例对房地产投资、保险、个人税收、教育投资策划四个问题进行分析解释。

自主学习要求：要求学生课后多关注财经新闻、多关注国家的金融政策

（二）课程资源

1、建议教材

《金融理财案例分析》，，北京当代金融培训有限公司，中信出版社出，2012年06月

2、主要参考书

《金融理财原理（第3版）》，北京当代金融培训有限公司，中信出版社，2011年10月  

《助理理财规划师专业能力（第4版）》，中国就业培训技术指导中心，中国财政经济出版社，2011年1月  

《理财规划师专业能力（第4版）》，中国就业培训技术指导中心，中国财政经济出版社，2011年2月

3、课外学习资源

http://course.shufe.edu.cn/course/czx/kjxx.htm 上海财大网络资源

http://jiaowu.ruc.edu.cn/jpkt/125012/default.htm# 人民大学网络资源

http://xmujpkc.xmu.edu.cn/czx/ 厦门大学网络资源

http://jpkc.znufe.edu.cn/2007/csxy/czx/admin/news_more.asp?lm2=75 中南财经政法大学网络资源