课程名称及代码：金融理财综合案例（09051204）
课程学分与学时： 2分/ 32 学时
先修课程：金融理财原理
适用专业：经济与金融
一、课程性质、教学目的与要求
课程性质：本课程是借鉴国际注册理财规划师(简称CFP)考试体系所要求掌握的核心内容，结合国内具体情况，本着面向普通家庭和工薪阶层的个人理财需求，兼顾理财专业人员的原则，原创性精心开发出来的课程，具有普及个人理财基础知识，训练个人理财基本技能，介绍个人理财基本产品的功能。是面向各类学生、各界人士的通识课程。
课程教学目的：通过个人理财课程的教学，使学生较全面地了解个人理财的基础理论和基本知识；熟悉我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。理论联系实际，提高学生理解、运用或设计、操作个人理财工具的水平以及分析、解决个人理财中出现实际问题的能力。为学生将来从事或者参与、规划个人理财活动打下坚实的基础。
课程教学任务：个人理财是一门实践性很强的业务课程，和人们的日常生活密切相关，对理论联系实际的要求较高，需要掌握的重点包括基本知识和应用能力两方面，具体内容可划分为识记、理解、应用三个层次。识记：指学习后应当记住的内容。如个人理财的概念、意义、作用，各种理财产品的内容、规定等。理解：指在识记的基础上全面理解和把握的内容。如对个人理财产品基本理论的分析与理解，比较各类理财产品的区别与联系、分析不同理财产品的盈亏状况等。应用：指能够运用所学知识分析和解决一些简单或复杂的理财问题。这是对应用能力的基本要求。如对比某些理财产品的优劣或分析某一理财产品某一期间的收益情况等。。
二、教学内容与学时分配
第一模块 AFP认证课程阶段的金融理财案例分析（18学时）
案例1 家庭形成期的金融理财沟通过程
1、实验类型：案例分析、实训
2、开设类别： 必修
3、实验目的：掌握 相关理财知识
4、实验教学内容及学习要求：具体内容包括案例阅读、对案例中的相关问题进行讨论、撰写实训心得等。
5、实验配套的主要仪器设备及相关实验耗材名称。计算机、案例文档
案例2 残疾夫妻，幸福家庭
1、实验类型：案例分析、实训
2、开设类别： 必修
3、实验目的：掌握 相关理财知识
4、实验教学内容及学习要求：具体内容包括案例阅读、对案例中的相关问题进行讨论、撰写实训心得等。
5、实验配套的主要仪器设备及相关实验耗材名称。计算机、案例文档
案例3 再婚家庭，携手共创未来
1、实验类型：案例分析、实训
2、开设类别： 必修
3、实验目的：掌握 相关理财知识
4、实验教学内容及学习要求：具体内容包括案例阅读、对案例中的相关问题进行讨论、撰写实训心得等。
5、实验配套的主要仪器设备及相关实验耗材名称。计算机、案例文档
案例4 台商在大陆长期发展计划
1、实验类型：案例分析、实训
2、开设类别： 必修
3、实验目的：掌握 相关理财知识
4、实验教学内容及学习要求：具体内容包括案例阅读、对案例中的相关问题进行讨论、撰写实训心得等。
5、实验配套的主要仪器设备及相关实验耗材名称。计算机、案例文档
案例5 工薪中产家庭理财规划
1、实验类型：案例分析、实训
2、开设类别： 必修
3、实验目的：掌握 相关理财知识
4、实验教学内容及学习要求：具体内容包括案例阅读、对案例中的相关问题进行讨论、撰写实训心得等。
5、实验配套的主要仪器设备及相关实验耗材名称。计算机、案例文档
案例6 私营企业主家庭理财
1、实验类型：案例分析、实训
2、开设类别： 必修
3、实验目的：掌握 相关理财知识
4、实验教学内容及学习要求：具体内容包括案例阅读、对案例中的相关问题进行讨论、撰写实训心得等。
5、实验配套的主要仪器设备及相关实验耗材名称。计算机、案例文档
案例7 准新人的理财人生
1、实验类型：案例分析、实训
2、开设类别： 必修
3、实验目的：掌握 相关理财知识
4、实验教学内容及学习要求：具体内容包括案例阅读、对案例中的相关问题进行讨论、撰写实训心得等。
5、实验配套的主要仪器设备及相关实验耗材名称。计算机、案例文档
案例8 新婚家庭生涯规划
1、实验类型：案例分析、实训
2、开设类别： 必修
3、实验目的：掌握 相关理财知识
4、实验教学内容及学习要求：具体内容包括案例阅读、对案例中的相关问题进行讨论、撰写实训心得等。
5、实验配套的主要仪器设备及相关实验耗材名称。计算机、案例文档
案例9 中年夫妇规划退休与资助儿子
1、实验类型：案例分析、实训
2、开设类别： 必修
3、实验目的：掌握 相关理财知识
4、实验教学内容及学习要求：具体内容包括案例阅读、对案例中的相关问题进行讨论、撰写实训心得等。
5、实验配套的主要仪器设备及相关实验耗材名称。计算机、案例文档
第二模块 CFP认证课程阶段的金融理财案例分析（14学时）
案例10 家庭企业主的居住与财产转移规划
1、实验类型：案例分析、实训
2、开设类别： 必修
3、实验目的：掌握 相关理财知识
4、实验教学内容及学习要求：具体内容包括案例阅读、对案例中的相关问题进行讨论、撰写实训心得等。
5、实验配套的主要仪器设备及相关实验耗材名称。计算机、案例文档
案例11 连锁店企业主扩张计划
1、实验类型：案例分析、实训
2、开设类别： 必修
3、实验目的：掌握 相关理财知识
4、实验教学内容及学习要求：具体内容包括案例阅读、对案例中的相关问题进行讨论、撰写实训心得等。
5、实验配套的主要仪器设备及相关实验耗材名称。计算机、案例文档
案例12 中年高薪夫妻的创业规划
1、实验类型：案例分析、实训
2、开设类别： 必修
3、实验目的：掌握 相关理财知识
4、实验教学内容及学习要求：具体内容包括案例阅读、对案例中的相关问题进行讨论、撰写实训心得等。
5、实验配套的主要仪器设备及相关实验耗材名称。计算机、案例文档
案例13 成功企业家财富传承与税务规划
1、实验类型：案例分析、实训
2、开设类别： 必修
3、实验目的：掌握 相关理财知识
4、实验教学内容及学习要求：具体内容包括案例阅读、对案例中的相关问题进行讨论、撰写实训心得等。
5、实验配套的主要仪器设备及相关实验耗材名称。计算机、案例文档
案例14 医疗事故后家庭重整计划
1、实验类型：案例分析、实训
2、开设类别： 必修
3、实验目的：掌握 相关理财知识
4、实验教学内容及学习要求：具体内容包括案例阅读、对案例中的相关问题进行讨论、撰写实训心得等。
5、实验配套的主要仪器设备及相关实验耗材名称。计算机、案例文档
案例15 丧偶餐馆老板追求二度幸福人生
1、实验类型：案例分析、实训
2、开设类别： 必修
3、实验目的：掌握 相关理财知识
4、实验教学内容及学习要求：具体内容包括案例阅读、对案例中的相关问题进行讨论、撰写实训心得等。
5、实验配套的主要仪器设备及相关实验耗材名称。计算机、案例文档
案例16 离婚企业主的理财计划
1、实验类型：案例分析、实训
2、开设类别： 必修
3、实验目的：掌握 相关理财知识
4、实验教学内容及学习要求：具体内容包括案例阅读、对案例中的相关问题进行讨论、撰写实训心得等。
5、实验配套的主要仪器设备及相关实验耗材名称。计算机、案例文档
三、教学方法与手段
教学方法:主要通过老师演示讲解、学生与老师共同探讨、学生单独完成案例分析心得
教学手段：主要通过多媒体教学、网站信息查询等手段
四、课程考核方式
（1）过程考核：案例分析心得、课堂讨论、出勤记录作为平时成绩记载。评分标准包括基本原理掌握程度、创新性、可行性。案例分析心得等平时成绩占学期成绩的50%；
（2）期末考核：期末成绩占学期成绩的50%。期末考核方为综合性案例分析实训。
五、其他
（一）作业布置及课外学习要求
作业布置：完成6次实验报告，以电子形式或书面形式上交。
课外学习要求：根据自己感兴趣的金融理财问题，搜集相关案例数据，独立进行案例分析
（二）课程资源
1、建议教材
《金融理财案例分析》，，北京当代金融培训有限公司，中信出版社出，2012年06月
2、主要参考书
《金融理财原理（第3版）》，北京当代金融培训有限公司，中信出版社，2011年10月
《助理理财规划师专业能力（第4版）》，中国就业培训技术指导中心，中国财政经济出版社，2011年1月
《理财规划师专业能力（第4版）》，中国就业培训技术指导中心，中国财政经济出版社，2011年2月
3、课外学习资源
课外学习资源：各金融机构网站。
