课程名称及代码：商业银行经营管理 09051115

课程学分与学时：3分/ 48 学时

先修课程：微观经济学、宏观经济学、货币银行学

适用专业：经济与金融

一、课程性质、教学目的与要求（标题：宋体 小三号 加粗，下同）

《商业银行经营管理》是经济与金融专业学生必修的一门专业方向课程，以理论讲述为主，为了使学生能较熟练地掌握现代银行业的基础理论知识，并能利用所学的理论进行联系实际的综合分析，提高学生的综合分析能力，在课程改革实施纲要的重点模块后都安排了实训的内容，为了使学生进一步明确实训目的，任务和基本要求，特制定本教学大纲。

实训目的：通过实践，要求学生掌握以下几方面的内容：

（1）掌握金融知识，通过实训作业的完成，训练学生的团队合作能力、资料收集和整理能力以及阐述能力；

（2）掌握利用相关金融知识解决实际问题的能力；

（3）通过对相关内容的调查实训，训练学生的沟通能力、创新能力和自我发展能力；

（4）利用金融的相关理论知识，通过上网查找相关资料，组织讨论，训练学生的综合分析能力。 

通过实践，要求学生对金融中所涉及的基础知识和技能有一基本的了解和掌握。学生在指导老师带领下，完成实践内容。目的是缩短课堂理论教学与实际工作的距离，培养学生的综合应用能力、分析能力和实务操作能力，提高其相应的专业技能。为将来顺利完成毕业实习，走上工作岗位，尽快适应工作需要奠定基础。

二、教学内容与学时分配

实训一   信用制度建设

1、实验类型：验证性 2学时

2、开设类别：必修

3、实验目的：

信用制度的健全和完善是市场经济顺利发展的基础。目前我国在借贷行为中、在日常交易中都存在着大量的失信行为，使经济主体面临着严重的信用风险。制约我国信用秩序健康运行的原因很多。如何建立一个完善的信用制度是金融业需要亟待解决的问题之一。

4、实验教学内容及学习要求：

深入银行等相关机构，针对企业信用状况、个人信用状况等展开调查，找出信用缺失的原因，经过讨论分析，提出解决方案。

实践教学步骤：

(1)给学生提供案例资料，进行模拟操作；

(2)撰写实践报告；

(3)讨论学生的分析结论和实践报告。

5、实验配套的主要仪器设备及相关实验耗材名称。

多媒体计算机、金融学实训实验室

实训二  金融市场业务实训

1、实验类型：验证性 2学时

2、开设类别：必修

3、实验目的：

通过实训充分理解货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场各自的主体、构成方式及交易方式。

4、实验教学内容及学习要求：

利用网上资料进行相互的比较，写出各种市场的特点、注意事项以及目前市场行情。

实践教学步骤：

(1)给学生提供案例资料，进行模拟操作；

(2)利用网络平台搜集资料；

(3)分组进行讨论，总结。

5、实验配套的主要仪器设备及相关实验耗材名称。

多媒体计算机、金融学实训实验室

 实训三  商业银行业务实训

1、实验类型：验证性 10学时

2、开设类别：必修

3、实验目的：

通过对我国商业银行零售业务,范围的调查，了解和掌握商业银行目前最主要的零售业务以及潜在的利润增长点。同时为专业学习打下坚实的基础。

4、实验教学内容及学习要求：

(1)去银行走访调查询问。（校外完成）。

(2)在网上选择一家商业银行，对个人理财业务进行比较分析，写出简单的报告。

 实践教学步骤：

(1)给学生提供相关资料；

(2)利用网络平台搜集资料；

(3)分组进行讨论，总结。

5、实验配套的主要仪器设备及相关实验耗材名称。

多媒体计算机、金融学实训实验室 

实训四   外汇交易实训

1、实验类型：验证性 2学时

2、开设类别：必修

3、实验目的：

了解和掌握外汇市场实盘交易方式，熟悉汇率的报价形式，熟练掌握汇率兑换的各种计算，

了解外汇市场讯息的查询方式和渠道。

 4、实验教学内容及学习要求：

电脑、多媒体教室、图书室和能上网的实训室。

实践教学步骤：

(1) 利用网上资料查询现行汇率及外汇市场行情；

(2) 汇率的换算；

(3) 总结。

5、实验配套的主要仪器设备及相关实验耗材名称。

多媒体计算机、金融学实训实验室

三、教学方法与手段

采用到实训室、多媒体教室和校外实地集中实训的方法。实践指导老师按实践性教学大纲和实践指导书具体管理实践活动，提供给学生实践指导书、实践性大纲，学校提供多媒体设备、互联网系统等相关辅助教学资料以供学生参考。

实训采用边讲边练、当场指导的教学方法，由实习指导老师负责实习内容的布置、专业知识的辅导以及实验报告的批改，最后由实习老师对每位学生进行成绩的评定。

四、课程考核方式

    为了保证教学目标和教学效果，本课程将加强平时学习效果的考察，并通过多种方式对学生进行综合能力考核。

（一） 平时考核及成绩比例

  包括三次平时作业，每次占比20%，共占比60%。

1、个人展示，针对商业银行经营管理内容自选主题，进行内容的介绍和心得的分享；

2、小组研讨考核，主要通过分组展示进行，这一方式主要看班级大小和授课教师规模而定；

3、纸质作业，主要通过小论文测试学生对基本知识的掌握程度。

（二）期末考核及成立比例

期末考核原则上通过国泰安商业银行立体教学平台进行，占比40%；

五、其他

（一）作业布置及课外学习要求

    学生应认真完成老师布置的预习要求，积极参与课堂讨论，独立完成作业并在指定的日期上课铃打响前3分钟按时提交作业，无正当原因逾期者本次作业根据逾期时间降等评分。

（二）课程资源

1、建议教材

《商业银行业务与经营》，庄毓敏，中国人民大学出版社，2014年第4版。

2、主要参考书

《商业银行经营管理》，韩宗英、李晓红，清华大学出版社，2016年第2版。

《商业银行经营管理》，盖锐，高等教育出版社，2014年第3版。

3、课外学习资源

（1）网上的精品课件等。

（2）其他高校相关课程的讲义、课件及视频资料。